Job als Finanzberater: Vom sicheren Umgang mit Zahlen und Menschen

Finanzberater helfen ihren Kunden bei der Planung, Koordination und Regelung ihrer Finanzen. Wer ein Händchen für Zahlen hat und den Kontakt zu Menschen sucht, kann im Finanzsegment richtig Karriere machen – angestellt oder selbstständig.

Das Vermögen von Kunden vermehren

Ein Finanzberater muss die Hand immer am Puls des Finanzmarkts haben, um die beste Anlageform für seine Klienten zu kennen. Der Beratungsbedarf ist vielfältig. Die Finanzierung oder Renovierung einer Immobilie kann ebenso Thema sein wie Familienzuwachs oder die renditeorientierte Anlage für die Altersvorsorge. Der jeweilige Bedarf ist die Grundlage für das Finanzkonzept, das der Berater für seine Kunden erstellt. Wichtig ist, dass er auf die individuellen Lebensumstände seiner Kunden eingeht – die Situation eines 50-jährigen Familienvaters ist eine komplett andere als die einer 25-jährigen Auszubildenden. Bei all dem muss der Finanzberater ein ausgesprochener Allrounder sein: Mit Versicherungsprodukten sollte er sich genauso gut auskennen wie mit Aktien, Fonds und Beteiligungen. Ziel ist immer, dass Vermögen der Klienten zu sichern und zu vermehren.

Der Weg zum Finanzberater

Grundlage für den Beruf als Finanzberater ist oft eine Ausbildung als Versicherungs- oder Bankkaufmann. Im Anschluss sorgen weiterführende Lehrgänge und Zertifizierungen für die Qualifizierung zum Finanzberater.

Natürlich kann auch eine akademische Ausbildung den Grundstock für die Tätigkeiten als Finanzberater bilden: Ideal ist ein Studium der Betriebswirtschaftslehre oder Wirtschaftswissenschaften.

Auch Finanzberatungsunternehmen wie Swiss Life Select bieten Fort- und Weiterbildungen zum Financial Consultant an. Die praxisnahen Ausbildungen lassen sich neben einer Erwerbstätigkeit und von Quereinsteigern absolvieren. Nach bestandener Prüfung zum Versicherungsfachmann (IHK) oder Finanzanlagenfachmann (IHK) können die Absolventen als Finanzberater in einer Finanzkanzlei für die Swiss Life Select GmbH arbeiten. Im Vordergrund steht eine ganzheitliche Beratung aus einer Hand nach dem Best-Select-Prinzip: Swiss Life Select wählt aus einer Vielzahl von geprüften Finanzprodukten die passenden für die Kunden aus.

Diese Hard und Soft Skills sind wichtig

Um als Finanzberater erfolgreich zu sein, sind verschiedene Hard Skills eine wichtige Voraussetzung. Dazu gehört detailreiches Fachwissen über den Finanzmarkt und seine Produkte, das stets up to date ist. Hinzu kommen IT-Kenntnisse, gute Englischkenntnisse und Wissen um die gesetzlichen Grundlagen des Finanzwesens.

Zu den erforderlichen Soft Skills gehören soziale Kompetenz, Kommunikationsfähigkeit und eine ergebnisorientierte Denke in der Beratung. Belastungsfähigkeit und effizientes Arbeiten unter Druck sind ebenfalls von Vorteil.

Finanzberater mit mehrjähriger Berufserfahrung haben die Möglichkeit, sich als Finanzmakler oder Anlageberater weiter zu spezialisieren. Dazu absolvieren sie Fortbildungen zum Beispiel in den Bereichen Wertpapierhandel, Immobilienwirtschaft sowie Bank- und Versicherungsrecht.